מערכת הפנסיה בישראל כוללת הטבות מס בהפקדות וכללים שונים למשיכה. תכנון מס מוקדם מאפשר לנצל תקנות ולהימנע ממשיכות שמייצרות חבות מיותרת.
הפקדות ותקרות מס
שכירים ועצמאים נהנים מתקרות הפקדה שונות. הפקדה מותאמת לתקרה — או לצורך האישי — יכולה לשפר את התוצאה לטווח ארוך. חשוב לשלב בין קרן פנסיה, קופת גמל וחסכונות נוספים.
משיכות בפרישה
בגיל הפרישה נקבלים החלטות על משיכה חד-פעמית, קצבה או שילוב. כל מסלול מייצר מיסוי שונה. תכנון עם מתכנן פיננסי ורואה חשבון מונע טעוות שעלולות לעלות בכסף.
המידע במאמר הוא כללי ולא מהווה ייעוץ מס אישי. מומלץ לבדוק כל מקרה עם איש מקצוע.