מה עלות השירות?
לכם המשקיעים השירות ניתן ללא עלות או התחייבות לאורך כל הדרך. שכר הטרחה שלנו נגבה ישירות מהמוסדיים עצמם, כגון בנקים, חברות הביטוח ובתי השקעות.
מדוע שלא נפנה ישירות לחברות עצמן?
אנו עובדים עם כל הגופים המוסדיים במשק ויודעים באובייקטיביות מלאה ומקצועיות לבחור את הגופים הטובים ביותר לכל לקוח.
מדוע צריך מתכנן פיננסי?
בפגישת ייעוץ עם מתכנן פיננסי מקצועי ומנוסה תלמדו הרבה על הכסף שלכם. בתחילת הפגישה יתבצע שיקוף של המצב הפיננסי הנוכחי. לאחר מכן, נגדיר את מטרות ההשקעה, נברר את הצרכים שלכם ונסקור את התיק הפיננסי הקיים. בנוסף, ננתח את התיק הפנסיוני שלכם, נגדיר פרופיל סיכון ונבנה עבורכם תמהיל אסטרטגי מותאם אישית.
כיצד עובד תהליך ההתקשרות עמכם?
התהליך מתמשך לאורך זמן, המתכנן הפיננסי עומד לרשותכם בכל נושא, בכל שאלה והתלבטות או ייעוץ בדרך, כולל שינויי מסלולים, קבלת כספים עתידיים, ענייני מיסוי, הפקדות לקופות, התקשרות מול מעסיקים, עבודה מול שכיר ועצמאי, בירורים על השווקים אחת לתקופה ושליחת דוחות רבעוניים.
האם רואה חשבון אמור לטפל בכספים שלנו?
רואי חשבון עוסקים בתחום החשבונאי, ולכן זה שונה לגמרי. הם אינם עוסקים בתכנון פנסיוני ופיננסי, ובטח שלא בהשקעות אלטרנטיביות. רבים מלקוחותינו הם רואי חשבון הנלווים בעצמם על ידי מתכנן פיננסי.
מה כולל תהליך הליווי?
התהליך כולל מיפוי מצב קיים, הגדרת יעדים, התאמת אסטרטגיה, בחירת פתרונות פיננסיים ופנסיוניים וליווי שוטף לאורך הדרך.
האם ניתן לקיים פגישות בזום?
כן. ניתן לקיים פגישות פרונטליות או בזום, לפי מה שנוח לכם.
האם אתם עובדים עם כל הגופים המוסדיים?
אנו עובדים מול מגוון רחב של גופים מוסדיים, מתוך מטרה להתאים את הפתרון המקצועי הנכון לכל לקוח.
האם השירות מתאים גם לאנשים ללא הון עצמי גבוה?
בהחלט. תכנון פיננסי נכון מתחיל בניהול נכון של התזרים הקיים. המטרה שלנו היא לבנות את הדרך לצמיחה, ללא קשר לנקודת ההתחלה.
איך אני יודע אם אני באמת זקוק לייעוץ פיננסי?
אם אתם מרגישים שהכסף 'בורח' בין האצבעות, חוששים מהעתיד הכלכלי או פשוט רוצים לוודא שהנכסים שלכם עובדים עבורכם בצורה המיטבית, זה הזמן לייעוץ.
מה ההבדל בין יועץ פיננסי פרטי ליועץ בבנק?
היועץ בבנק מחויב לאינטרסים של המוסד בו הוא עובד. כיועץ עצמאי, אני מחויב אך ורק לכם, והתוכנית נבנית באופן אובייקטיבי ומותאמת אישית לצרכים שלכם.
איך נראה תהליך העבודה המשותף?
התהליך מתחיל בפגישת אבחון מקיפה, עובר בניתוח מעמיק של המצב הקיים, ומסתיים בתוכנית פעולה ברורה הכוללת ליווי בביצוע הצעדים בפועל.
כמה זמן אורך התהליך?
זה משתנה בהתאם למורכבות המצב. לרוב מדובר בסדרה של 2-3 פגישות ממוקדות, שלאחריהן אתם יוצאים עם מפה דרכים ברורה.
האם אתם מוכרים מוצרים פיננסיים, כמו ביטוחים או קרנות?
הייעוץ הוא שירות אובייקטיבי לחלוטין. אני לא מקבל עמלות מגופים פיננסיים, מה שמבטיח שההמלצות שלי משרתות אך ורק את טובתכם הכלכלית.